Сейчас инвестиции — это уже не роскошь, а необходимость, чтобы быть уверенным в завтрашнем дне, жить максимально полной жизнью, не бедствовать на пенсии. Поэтому и рабочие, и бизнесмены тщательно думают о том, куда отправить «работать» свои активы. И думают вдвойне больше, когда речь идет про вложения в проекты.

Один из частых вопросов, который возникает в голове предпринимателя — «что предлагать инвестору в плане условий: чтобы и мне было выгодно, и инвестору интересно»?

Как правило, с этим вопросом сталкиваются абсолютно все, кто привлекает инвестиции. Можно привлекать в долю, то есть продавать часть собственного бизнеса, а можно брать в долг под процент (займ). Сегодня мы разберем более подробно именно займы, так как 90% инвесторов дают именно их.

Стандартная схема, которую использует большинство:

  • фиксированный процент (от 15 до 35% годовых)
  • ежемесячные выплаты (от мес до года)
  • тело долга в конце срока (от 1 до 5 лет).

Данная схема является оптимальной, поскольку тело капитала в полном объеме находится в бизнесе на протяжении действия договора и его можно прокручивать неограниченное количество раз.

Информационная поддержка, реклама, продвижение WhatsApp +79159633383 

Взаимодействие и ответственность перед инвестором

В зависимости от вашей бизнес-модели, вы можете договориться с инвестором на условия, которые будут выгодны именно вам.

1. Фиксированный или динамический% по займу с возвратом тела (% по займу в виде% от выручки или чистой прибыли).

Вы платите инвестору в течение всего срока процент от выручки или чистой прибыли всего бизнеса, или конкретного магазина/точки/филиала и т.д.

Пример:
Открываем стоматологию, необходимо 4 млн ₽. В течение 5 лет платим инвестору(ам) ежемесячно 5% от выручки. В среднем за 5 лет ежемесячная выручка составит 1,5 млн ₽, в год 18 млн ₽, за 5 лет 90 млн. За весь период инвестор заработает 4,5 млн ₽, в среднем за год 0,9 млн ₽. При условии, что он(и) вложили 4 млн ₽, то среднегодовая доходность составляет 22,5% + тело займа в конце срока.

2. Фиксированный или динамический% по займу без возврата тела (% по займу в виде% от выручки или чистой прибыли)

Пример:
Берем за основу стоматологию из первого пункта. Ключевое отличие: здесь не возвращается тело долга и поэтому необходимо либо увеличить% от выручки или чистой прибыли инвестору, либо увеличивать срок действия договора, а возможно и то и то одновременно.

Когда вы платите процент с выручки или чистой прибыли — вам потребуется на 100% закрыть возражение: «А если выручки не будет, что тогда?»

Прописывайте в договоре фиксированный процент и прикладываете график платежей — это намного надежнее в глазах инвестора. Это не значит, что он в полной безопасности или что он не отдает себе отчет, что если у вас начнутся проблемы в бизнесе, то это никак не скажется на нем. Он понимает, что риски есть, но как бы это цинично не звучало — ему плевать на вашу выручку и прибыль, главное выполняйте обязательство, а дальше “трава не расти”.

3. Смещение срока старта платежей (вы можете начинать платить с лагом в 1-2-3-6 месяцев)

Вы аргументируете и доказываете инвестору, что сразу выплачивать проценты у вас не получается. В таком случае можно начать выплаты с определенным отставанием и полностью сдвинуть график платежей на период отставания, либо наверстать в течение оставшегося срока.

Пример:
Расширяете сеть фитнес центров, необходимо 6 млн ₽. Берете займ под 17% годовых на 3 года, тело займа в конце срока, оборудование в залог. Но! Выплачивать проценты с момента поступления инвестиций не представляется возможным, на то есть причины:

  • подбор места (аренда на мес + аванс)
  • покупка оборудования
  • ремонт
  • найм сотрудников
  • открытие.

На все требуются деньги и время, а выручки и прибыли пока нет. Поэтому можно договориться с инвестором и начать выплачивать проценты через 4-6 месяцев с момента получения капитала, предварительно согласовав с ним финансовый план и дорожную карту открытия.

4. Сроки возврата тела займа (от 3 до 60 мес.) + периодичность выплат% (ежемесячно/ежеквартально/ежегодно/в конце срока)

Можно играть со сроками и периодичностью выплат. Это создает повод для торгов: чем больше срок и сумма, и реже частота выплат — тем выше процентная ставка для инвестора. В таких случаях создается инвестиционная матрица, где как на ладони видны все возможные варианты

5. Аннуитетные и дифференцированные платежи

С первого месяца возвращается и тело займа и проценты. Любимые схемы банков и других ростовщиков. Для бизнеса неудобны тем, что у вас каждый месяц сокращается тело рабочего капитала.

Пример:
Берем кредит в 1 млн ₽ на один год и сравним 2 варианта:

Для растущего бизнеса важно:

  • чтобы капитал весь год крутился в обороте
  • ежемесячный платеж был не «зверским»
  • за 1 год хороший торговый бизнес сделает 2-8 циклов оборачиваемости, т.е. заработает на кредитный рубль еще несколько рублей сверху
  • по итогу вернуть тело займа — не составляет труда
  • при этом выплаты процентов можно производить не только ежемесячно, но и ежеквартально/ежегодно/в конце срока

Резюме: подбирайте оптимальный для своего бизнеса вариант и помните, что чем интуитивно проще условия — тем проще привлекать инвесторов.

Спасибо, что проинвестировали время и прочитали статью. Буду рад, если она окажется вам полезной и поможет определиться с условиями для инвесторов.

Методы поиска инвестора — пошаговое руководство

4 важных этапа, которые нужно пройти, чтобы получить «своего» инвестора в проект:

1. Привлечь инвестиции надежного партнера.

Разберитесь с тем, кому вы будете отправлять предложение инвестирования — бизнес-ангелу, бизнес-ментору или бизнес-акселератору.

Они могут находиться в вашем районе или городе, на выставках или форумах, на сайтах объединений или инвестиционных платформах.

  • Бизнес-ангел — это венчурные инвесторы, которые могут финансировать как бизнес-идею, так и ранние стадии проекта.
  • Бизнес-ментор — это наставник, который прошел путь от разработки идеи до коммерциализации и готов делиться опытом, знаниями, связями, контактами.
  • Бизнес-акселератор — это мощная поддержка и развитие стартапа от прототипа до вывода на рынок. Такой инвестор предоставляет инвестиции, инфраструктуру, экспертную и информационную поддержку.

2. Лично встретиться с потенциальным инвестором.

Встречайтесь без инвестиционных посредников, так как встреча тет-а-тет располагает собеседника и повышает доверие. Основная задача беседы — заинтересовать и привлечь инвестора.

3. Презентовать проект.

Подготовить достойный визуал презентации и устную речь. Составить бизнес-план, разобрать плюсы и минусы проекта, рассказать о необходимых инвестициях. 

Главные пункты, которые вы должны представить — это: 

  • Информация об основателе проекта.
  • Суть, интересность, фишки, выгоды и уникальность стартапа.
  • Полезность и важность проекта для целевой аудитории.
  • Исследования о востребованности продукта или услуги.
  • Доказательства качества и вашей экспертности.
  • Финансовые показатели.
  • Дополнительные награды, премии, призы и другие знаки отличия, по которым можно сделать вывод об успешности прототипа.

4. Составить и подписать договор.

Новый Мир Прямых Иностранных Инвестиций

С 11 по 13 апреля  во Всемирном Торговом Центре Дубая будет проведён форум по теме «Новый Мир Прямых Иностранных Инвестиций (ПИИ). Ключевые особенности и наилучшие практики».

Если у Вас есть конкретный вопрос по данной теме, просто напишите эксперту  WhatsApp +79169906144

Дубай- ОАЭ: Министерство экономики ОАЭ объявило, что 6-ой Ежегодный Инвестиционный Форум (ЕИФ2016) будет проведён под покровительством Его Высочества шейха Мохаммеда бин Рашид Аль Мактума, Вице-президента Объединенных Арабских Эмиратов, Премьер-министра и Правителя Дубая, с 11 по 13 апреля во Всемирном Торговом Центре Дубая. На предстоящей конференции соберутся   высокопоставленные представители правительства и частного сектора и рассмотрят вопросы, связанные с инвестированием  и деловой деятельностью.

Согласно теме «Новый Мир Прямых Иностранных Инвестиций (ПИИ). Ключевые особенности и наилучшие практики», главное внимание будет уделено выдающейся роли Прямых Иностранных Инвестиций на развивающихся и развитых рынках, их вкладу и их  функции основного двигателя экономики. На трехдневном глобальном событии будут освещены случаи  успешных дел по привлечению потоков ПИИ и преодолению трудностей для инвестиций.

Матчмейкинг с компаниями в России и за рубежом, сможет организовать Сеть международных экспертов «Союзконсалт» Мы готовы на коммерческой основе предоставить Вам следующую информацию:

  1. Информацию о ближайших мероприятиях, встречах b2b, проводимых матчмейкингах
  2. Предоставить списки участников матчмейкинга гостей и российской стороны
  3. Организовать персональные встречи переговоры
  4. Прочие деловые услуги

Свяжитесь с нами: Тел.+74997695425 WhatsApp +79169906144 E-mail

Вдобавок к описанию предыдущих, уже состоявшихся самых значительных сделок,  на ЕИФ 2016 будет представлен целый ряд видов деятельности, связанных с инвестированием.  На этом событии, как ожидается,   конференция компетентных лидеров будет включать экспертов ПИИ и специалистов, прения глобальных лидеров, министерский круглый стол, а так же представление стран и назначение инвестиций, встречи правительства с бизнесом и бизнеса с бизнесом, семинары по созданию эффективности и гала-обед.  Кроме того, ценность этому событию в этом году придадут такие мероприятия, как церемония награждения за инвестиции, уголок экспертов ПИИ, зона инвесторов, зона МСП. На ЕИФ2016 будет представлен третий выпуск    Ежегодного ПИИ Отчёта о последних трендах ПИИ на глобальном и региональном уровне, иллюстрирующих способы обеспечения ПИИ вложений в рынки разного типа, особенно, в развивающиеся.

Его Высочество Султан бен Саид Аль Мансури, Министр экономики Объединенных Арабских Эмиратов, отметил: «Ежегодный Инвестиционный Форум привлекает внимание элитных специалистов к инвестиционным секторам. Начав с простой площадки, освещающей инвестиционные возможности, ЕИФ превратился в обязательное ежегодное календарное событие для заключения мега сделок и стратегических партнёрств между теми, кто принимает решения и теми, кто вкладывает деньги в разные категории. Большинство из этих участников являются основными бенефициарами ПИИ, которые  разработали жизнеспособный метод инвестиций в современной социально-экономической среде».

Министр добавил: « В то время, как в 70-ые годы 90%  Валового Национального Продукта было за счёт нефти, сегодня ситуация изменилась, нефть составляет меньше трети ВНП.  Тем временем в конце 2014 года вклад не–нефтяных секторов в ВНП был 69%. Движение к диверсификации экономики, главным образом, поддерживалось необходимыми инвестициями. С помощью ЕИФ мы стремимся к продвижению более эффективных инвестиционных решений, которые не ограничиваются только внесением капитала, но приводят также к передаче знаний, опыта, технологии, технологических методов, которые столь важны для формирования интеллектуальной экономики».

Дауд Аль Шезави, главный управляющий Организационного Комитета ЕИФ заявил, что Форум 2016 послужит площадкой для ПИИ экспертов, инвесторов, профессионалов и бизнесменов для того, чтобы обсудить, как значительно изменился ландшафт ПИИ за последние годы, а также определить новые источники ПИИ.

Шезави добавил: «ЕИФ 2016 поддержит важность определения новых форм инвестиций и обсудит политику продвижения и содействия таким инвестициям и лучшим практикам. Кроме того, Форум изучит достижения в секторе ПИИ на фоне геополитических изменений, охвативших весь мир, и исследует способы привлечения инвестиций из новых источников и растущих рынков.

Неудивительно, что ПИИ стали главным пунктом повестки дня на ЕИФ. Цифры показывают, что в настоящее время 50000 многонациональных предприятий расположены на растущих рынках. Значительное число из  них — это государственные предприятия, являющиеся главными инвесторами в такие страны, как Китай, Сингапур и Арабский мир».

Министерство также планирует расширить спектр сопровождения выставки ЕИФ 2016, включив новые секторы для инвестиций ради выгоды участников и посетителей. ЕИФ будет играть  значительную роль в обеспечении коммуникации между инвесторами и компаниями, заинтересованными в новых рынках. Будущее событие станет самым крупным и разносторонним на тот период и станет очевидцем индивидуальных инициатив, организованных компетентными партнёрами, спонсорами и помощниками, а также агентствами по продвижению инвестиций.

ОАЭ модель и опыт страны в развитии безопасной среды, гордящейся своей инфраструктурой, гарантирует защиту инвесторам, а высокий оборот на инвестиции станет предметом обсуждения ключевого успешного дела избранной страны на ЕИФ.

В Форуме 2015  приняли участие 124 страны и 145 выдающихся персон, включая

глав государств  и правительств, министров, мэров, губернаторов, руководителей международных организаций и старших чиновников. Форум посетило 14687 участников и было объявлено много проектов стоимостью на миллиарды долларов.

ЕИФ 2015 состоял из четырёх компетентных партнёров, 56 спонсоров и партнёров поддержки, 119 партнёров СМИ, 85 агентств по продвижению инвестиций и занимал выставочную площадь в 8000 кв.м.